Vivi｜理財人妻金融學院創辦人 曾任對沖基金股票分析師，具備機構端的研究經驗；後於單一家族辦公室擔任投資分析師，累積高淨值資產買方的決策與管理經驗。也曾在銀行擔任理財專員，清楚這類商品在金融機構裡是怎麼被包裝、被推到客戶面前的。 FCN 是銀行最常推的產品之一。近年台灣經濟高速成長、民眾財富加速累積，銀行與券商等通路也積極把結構型商品的交易門檻往下調，接觸到這類產品的人越來越多。但通路端的業務專業程度不一，投資人這邊又普遍缺乏相關知識，踩雷、投資體驗不佳的情況並不少見——而大部分買過的人，其實說不出票息到底是從哪裡來的。 後來自己做 FCN、自己管部位、自己承擔結果，把這個產品從條款到風險重新拆解過一遍，才有了這門課。 現專注於投資教育，主講「股票投資思維兩日特訓班」，三年間累計逾 500 位學員。教學主張是建立可以重複執行的判斷框架：看懂條款、估得出風險、知道哪裡還能談。不報明牌，也不推薦任何個別金融商品。
香港中文大學商學院工商管理學系金融組
理財人妻金融學院|創辦人 / 主講講師 (2023 – 現在) 台灣單一家族辦公室(Single Family Office)|投資分析師 (2021–2023) 台灣商業銀行財富管理｜理專 (2020 – 2021) 香港對沖基金(Hedge Fund)|股票分析師 (2018 – 2019)
股票基本面分析、產業分析 股票結構型商品(FCN / Structured Notes) 高淨值財富管理 投資教育與課程開發
國際證照 • 通過 CFA(特許金融分析師)一級測驗 (2016) 理財規劃 • AFP 理財規劃顧問 證券與衍生性商品 • 證券商高級業務人員 • 衍生性金融商品銷售人員 信託與法規 • 信託業務專業測驗 • 投信投顧相關法規(含自律規範) • 金融市場常識與職業道德 保險 • 投資型保險商品業務員 • 人身保險業務員 • 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品
